10 апреля Центральный банк России принял решение о лишении лицензии одного из воронежских банков — «Росэнергобанка». Учреждение занимало 92-е место среди российских кредитных организаций. По информации пресс-службы регулятора, банк оказался неспособным выполнить обязательства перед клиентами и инвесторами.
Причины отзыва лицензии связаны с грубыми нарушениями в работе учреждения. В ЦБ отметили, что банк использовал высокорискованную модель бизнеса, а также допускал систематические ошибки в управлении активами и финансовой отчетностью. Руководство организации, по данным регулятора, занималось выводом средств из структуры банка через выдачу кредитов фиктивным юридическим лицам — схемы, лишённые реальной экономической подосновы. Это привело к ущербу для вкладчиков и кредиторов.
В сообщении Центробанка также указано на факт составления недостоверной отчетности, что свидетельствует о возможном мошенничестве со стороны владельцев учреждения. В связи с этим регулятор направил материалы в Следственный комитет России для расследования по статье 172.1 УК РФ («Фальсификация финансовой документации»).
Региональные эксперты подчеркивают, что эта ситуация может повлиять на доверие к местным банковским структурам и призвать клиентов внимательнее относиться к выбору финансовых учреждений.